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3月5日(ri)，為(wei)加快推進上海(hai)金融業(ye)(ye)(ye)更(geng)(geng)高水平的對外開(kai)放，人(ren)民(min)(min)(min)銀行(xing)上海(hai)總部與(yu)上海(hai)市銀行(xing)外匯及跨(kua)(kua)境人(ren)民(min)(min)(min)幣(bi)(bi)業(ye)(ye)(ye)務自律機(ji)制（以下簡稱“自律機(ji)制”）制定并發布了(le)《臨港新片區(qu)優(you)質企(qi)業(ye)(ye)(ye)跨(kua)(kua)境人(ren)民(min)(min)(min)幣(bi)(bi)結算(suan)便利(li)化(hua)方(fang)(fang)案(an)》，支(zhi)持新片區(qu)優(you)質企(qi)業(ye)(ye)(ye)在跨(kua)(kua)境人(ren)民(min)(min)(min)幣(bi)(bi)結算(suan)方(fang)(fang)面實(shi)(shi)施(shi)更(geng)(geng)多創新業(ye)(ye)(ye)務和便利(li)化(hua)措(cuo)施(shi)。下面我(wo)們(men)就來聊一下這個方(fang)(fang)案(an)是如何(he)實(shi)(shi)現(xian)人(ren)民(min)(min)(min)幣(bi)(bi)跨(kua)(kua)境結算(suan)便利(li)化(hua)的。
首先值(zhi)得注意的是，該(gai)《方案》也是“金融30條”出臺后(hou)的首個實(shi)施細則。
按(an)照“金融(rong)30條”的(de)(de)要求，《方案》明確，對新片區內符合條件的(de)(de)優質企業，實行(xing)簡化(hua)跨境人民(min)幣(bi)業務(wu)結算業務(wu)的(de)(de)先行(xing)先試，實現更高水平的(de)(de)貿易投資(zi)便利化(hua)。
央行宏觀審慎(shen)管理(li)局(ju)在2019年(nian)9月(yue)曾發布《關于(yu)開展更(geng)高(gao)水平貿易投資便(bian)(bian)利化(hua)試(shi)點業(ye)(ye)務的(de)通(tong)知》，在18個自貿區內實行跨(kua)(kua)境(jing)人民(min)幣(bi)的(de)便(bian)(bian)利化(hua)試(shi)點，進一步提高(gao)企業(ye)(ye)開展跨(kua)(kua)境(jing)貿易投資人民(min)幣(bi)結(jie)算(suan)的(de)便(bian)(bian)利性。如(ru)今《方案(an)》出臺(tai)，規定優質企業(ye)(ye)可憑企業(ye)(ye)收付款指令(ling)直接在銀(yin)行辦理(li)跨(kua)(kua)境(jing)結(jie)算(suan)，可謂是對投資便(bian)(bian)利性的(de)一項(xiang)深化(hua)改革措施。
在優質企(qi)業的認(ren)定上，為突出金融(rong)支持臨港新片區建設，《方案》稱(cheng)向(xiang)集成(cheng)電路、人(ren)工(gong)智能、生物醫藥、航(hang)空航(hang)天(tian)、新能源和智能網聯汽(qi)車、智能制造、高端裝備等臨港新片區重點發(fa)展(zhan)產業領域(yu)的企(qi)業傾斜。
同時，自律機(ji)(ji)制(zhi)可(ke)按年度組(zu)織各銀行(xing)(xing)對優(you)質(zhi)(zhi)企業(ye)(ye)進行(xing)(xing)評估和(he)動態(tai)調整，對于不(bu)符合跨境人民幣結算優(you)質(zhi)(zhi)企業(ye)(ye)認(ren)定標準的(de)企業(ye)(ye)，由自律機(ji)(ji)制(zhi)將其(qi)移出優(you)質(zhi)(zhi)企業(ye)(ye)名單(dan)。且在每年3月底前完成移出優(you)質(zhi)(zhi)企業(ye)(ye)名單(dan)更新(xin)發布，也可(ke)基于銀行(xing)(xing)或企業(ye)(ye)申請，臨時開展評估和(he)動態(tai)調整，并(bing)及時發布更新(xin)后(hou)的(de)移出優(you)質(zhi)(zhi)企業(ye)(ye)名單(dan)。另外(wai)，鼓勵銀行(xing)(xing)間建(jian)立優(you)質(zhi)(zhi)企業(ye)(ye)名單(dan)共享機(ji)(ji)制(zhi)。
在更高(gao)水平的便利(li)化(hua)措施方(fang)(fang)面，《方(fang)(fang)案(an)》主(zhu)要集(ji)中在三方(fang)(fang)面：
一(yi)是銀行可(ke)以(yi)(yi)憑(ping)企(qi)業(ye)收付款指(zhi)令，在(zai)(zai)“展業(ye)三(san)原(yuan)則”基(ji)礎(chu)上，直接為企(qi)業(ye)辦(ban)理貨物貿易及(ji)服務貿易跨境(jing)貿易人(ren)民幣(bi)結算，以(yi)(yi)及(ji)人(ren)民幣(bi)資(zi)本金、跨境(jing)融資(zi)（含全(quan)口(kou)徑跨境(jing)融資(zi)及(ji)外商投(tou)資(zi)企(qi)業(ye)投(tou)注差模式下(xia)的外債(zhai)）及(ji)境(jing)外上市募集資(zi)金調回等項下(xia)人(ren)民幣(bi)收入在(zai)(zai)境(jing)內的依法合(he)規使用，企(qi)業(ye)無需(xu)事前、逐筆提交真(zhen)實性證(zheng)明材料。這就(jiu)意味著(zhu)跨境(jing)結算在(zai)(zai)一(yi)定程度上將和境(jing)內人(ren)民幣(bi)劃轉一(yi)樣簡(jian)單。
二是支持銀行(xing)在保(bao)證支付安(an)全和符合相關法(fa)規的前提下(xia)，可采(cai)用無紙化操作，憑(ping)企業(ye)提交的經真(zhen)實(shi)性審核的電(dian)子(zi)形(xing)式的相關說明(ming)或收付款指令辦理業(ye)務。同時(shi)(shi)，為了便(bian)于事后審核，加強風險防(fang)范，銀行(xing)還要向優(you)(you)質(zhi)企業(ye)發送(song)《跨境人民幣結算(suan)臨港新片區優(you)(you)質(zhi)企業(ye)告知書》，并留(liu)存(cun)優(you)(you)質(zhi)企業(ye)簽署的《承諾書》，同時(shi)(shi)要求企業(ye)自(zi)行(xing)妥善留(liu)存(cun)跨境人民幣結算(suan)交易單證等真(zhen)實(shi)性證明(ming)資(zi)料(liao)(liao)5年(nian)（含）以上。留(liu)存(cun)的交易單證、資(zi)料(liao)(liao)等可以是紙質(zhi)形(xing)式或者符合法(fa)律法(fa)規的電(dian)子(zi)形(xing)式。
三(san)是資(zi)本(ben)(ben)項下跨境(jing)人(ren)民幣收(shou)入在(zai)境(jing)內(nei)支付使用(yong)應符(fu)合(he)國家及臨港新片區相(xiang)關規(gui)定。關于這一措施，此前“金(jin)(jin)融(rong)30條”曾稱，在(zai)臨港新片區內(nei)探索取消外商直接投資(zi)人(ren)民幣資(zi)本(ben)(ben)金(jin)(jin)專用(yong)賬戶，探索開(kai)展本(ben)(ben)外幣合(he)一跨境(jing)資(zi)金(jin)(jin)池試點(dian)。支持符(fu)合(he)條件的跨國企業集(ji)團在(zai)境(jing)內(nei)外成員之間集(ji)中(zhong)開(kai)展本(ben)(ben)外幣資(zi)金(jin)(jin)余缺調劑和歸集(ji)業務，資(zi)金(jin)(jin)按實需兌換，對跨境(jing)資(zi)金(jin)(jin)流動實行雙(shuang)向宏(hong)觀審(shen)慎管理。
整體(ti)而言，在業內(nei)人士看來，《方案(an)》明確了高(gao)水平便利(li)化(hua)措(cuo)施(shi)的主要(yao)(yao)內(nei)容，將提高(gao)企業跨境(jing)結算效率，并(bing)對做好風(feng)險防控提出了要(yao)(yao)求，具(ju)有(you)指導性(xing)、針對性(xing)和操作性(xing)。
作為(wei)上海有(you)史以(yi)來最大(da)規模的(de)(de)外資制造業(ye)(ye)項(xiang)目，特斯拉就成為(wei)新政策的(de)(de)“嘗鮮者(zhe)”之一。據(ju)悉(xi)，特斯拉于近期恢復(fu)生(sheng)產，為(wei)了(le)抓緊生(sheng)產進度，有(you)大(da)量的(de)(de)日常經營(ying)款項(xiang)需要通(tong)過(guo)人(ren)(ren)民幣資本金支(zhi)付。在前期資本金使用過(guo)程中，企業(ye)(ye)常常因為(wei)支(zhi)付筆數多，花費(fei)大(da)量時(shi)間和(he)精力準備用途憑(ping)證。而在《方案》發布后，特斯拉憑(ping)付款指(zhi)令(ling)在浦發銀行直接完(wan)成了(le)人(ren)(ren)民幣資本金賬戶(hu)的(de)(de)支(zhi)付，業(ye)(ye)務辦理效率大(da)幅提高(gao)。
未來，據臨港新片(pian)區管委會(hui)專(zhuan)職副主任武偉介紹，臨港新片(pian)區將配合相關部(bu)門(men)出臺更多投(tou)資(zi)貿易自由化(hua)便(bian)利(li)化(hua)舉措和金融(rong)(rong)創(chuang)新試點政(zheng)策，更好為金融(rong)(rong)機構(gou)和企業服務(wu)，打開更多資(zi)金跨境流動的自由便(bian)利(li)之(zhi)門(men)、金融(rong)(rong)創(chuang)新業務(wu)的先行先試之(zhi)門(men)，不斷增強(qiang)臨港新片(pian)區配置全球金融(rong)(rong)資(zi)源的能(neng)力(li)。
下附《方案》細則：
臨港新片區優質企業跨境人民幣結(jie)算(suan)便利化方案（試行(xing)）
（上(shang)海市銀行(xing)外匯及跨(kua)境人(ren)民幣業務自律機(ji)制發布(bu)）
為貫徹(che)落實《關(guan)(guan)于進(jin)一步加(jia)快推進(jin)上(shang)(shang)海(hai)國(guo)(guo)(guo)際金融中(zhong)(zhong)心建設(she)和(he)金融支(zhi)持(chi)長(chang)三(san)角一體化(hua)發(fa)展的(de)(de)意見》（銀(yin)(yin)(yin)(yin)發(fa)〔2020〕46號）關(guan)(guan)于“對于符合條件的(de)(de)臨港新(xin)片(pian)區優質企業(ye)(ye)，區內(nei)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)可在(zai)‘展業(ye)(ye)三(san)原則’基(ji)礎上(shang)(shang)，憑企業(ye)(ye)收(shou)付(fu)款指令直(zhi)接(jie)辦理(li)(li)跨境貿易人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)(bi)結(jie)算業(ye)(ye)務(wu)，直(zhi)接(jie)辦理(li)(li)外(wai)商(shang)直(zhi)接(jie)投資(zi)(zi)(zi)、跨境融資(zi)(zi)(zi)和(he)境外(wai)上(shang)(shang)市等(deng)業(ye)(ye)務(wu)下(xia)(xia)的(de)(de)跨境人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)(bi)收(shou)入(ru)在(zai)境內(nei)支(zhi)付(fu)使用”的(de)(de)要求，根(gen)據《中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)民(min)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)關(guan)(guan)于進(jin)一步完(wan)善人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)(bi)跨境業(ye)(ye)務(wu)政策促(cu)進(jin)貿易投資(zi)(zi)(zi)便利(li)化(hua)的(de)(de)通知(zhi)》（銀(yin)(yin)(yin)(yin)發(fa)〔2018〕3號）和(he)《中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)民(min)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)宏觀(guan)審慎(shen)管理(li)(li)局關(guan)(guan)于開展更(geng)高水(shui)平貿易投資(zi)(zi)(zi)便利(li)化(hua)試點業(ye)(ye)務(wu)的(de)(de)通知(zhi)》（銀(yin)(yin)(yin)(yin)宏審〔2019〕10號）精神(shen)，上(shang)(shang)海(hai)市銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)外(wai)匯及跨境人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)(bi)業(ye)(ye)務(wu)自(zi)律(lv)機制(zhi)（以下(xia)(xia)簡稱“自(zi)律(lv)機制(zhi)”）各成(cheng)員單位共同商(shang)議，制(zhi)定(ding)以下(xia)(xia)具體實施方(fang)(fang)案(an)，上(shang)(shang)海(hai)地區銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)（即可以為上(shang)(shang)海(hai)自(zi)由貿易試驗區臨港新(xin)片(pian)區企業(ye)(ye)提供跨境人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)(bi)服務(wu)的(de)(de)商(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)）（以下(xia)(xia)簡稱：銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)，新(xin)片(pian)區）可根(gen)據方(fang)(fang)案(an)為符合條件的(de)(de)新(xin)片(pian)區優質企業(ye)(ye)提供更(geng)加(jia)便利(li)化(hua)的(de)(de)跨境人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)(bi)結(jie)算等(deng)服務(wu)。
一、“符合條件的新片區優質企(qi)業”認定(ding)標準
同時滿足以下標準的企業認定(ding)為(wei)跨境人民幣(bi)結算“符合(he)條件的新片區(qu)優質企業”（以下簡稱“優質企業”），由各成員(yuan)銀行(xing)自行(xing)評(ping)估后納(na)入(ru)各單位名單（名單模板見附1）：
1.在新(xin)片區內注冊成立(li)并正常生產經營(ying)（在臨港新(xin)片區管(guan)委會認定的(de)企(qi)業名單內）。
2.必(bi)須是(shi)以實(shi)體生產或經營為主業的企(qi)業（包(bao)括(kuo)為集團內實(shi)體企(qi)業服務的財(cai)務公司），不包(bao)括(kuo)房地產企(qi)業、政府平臺企(qi)業、金(jin)融類(lei)企(qi)業。
3.屬于(yu)新片區內集成電(dian)路(lu)、人(ren)工智能(neng)、生物醫(yi)藥、航空航天、新能(neng)源和(he)智能(neng)網(wang)聯(lian)汽車、智能(neng)制造、高端裝備等(deng)重點產業領域的企(qi)(qi)業；或企(qi)(qi)業控股公司為世界500強企(qi)(qi)業；或企(qi)(qi)業注冊資本(ben)達(da)到500萬人(ren)民(min)幣。
4.企業有運作良好的內(nei)控管理機(ji)制(zhi)，能夠自行(xing)妥善留存跨(kua)境人(ren)民幣業務相關交易單(dan)證等真實性證明資(zi)料，并愿(yuan)意配合經辦銀(yin)行(xing)、自律機(ji)制(zhi)或人(ren)民銀(yin)行(xing)的事(shi)中事(shi)后抽(chou)查、核實工作。
5.守法自律(lv)，無實質性違反或故意規(gui)(gui)(gui)避跨境(jing)人(ren)民幣(bi)管(guan)理規(gui)(gui)(gui)定(ding)、外匯(hui)管(guan)理法規(gui)(gui)(gui)、國家“三反”規(gui)(gui)(gui)定(ding)等法律(lv)、法規(gui)(gui)(gui)的情(qing)形；未(wei)被(bei)納(na)入(ru)出口貨(huo)(huo)物(wu)貿易(yi)人(ren)民幣(bi)結(jie)算重點監(jian)管(guan)企(qi)業名單；貨(huo)(huo)物(wu)貿易(yi)外匯(hui)管(guan)理A類企(qi)業（如有外匯(hui)局貿易(yi)收支名錄等級）；未(wei)涉嫌大規(gui)(gui)(gui)模跨境(jing)投(tou)機套利活(huo)動。
6.鼓勵(li)優先支(zhi)持在(zai)貨物(wu)貿易、服務貿易和直接投資等(deng)項下長(chang)期穩定合規地使用人民幣跨(kua)境(jing)結算(suan)的企(qi)業(ye)，特別是跨(kua)境(jing)人民幣結算(suan)規模大(da)、筆數(shu)多的實體企(qi)業(ye)或其產業(ye)鏈上下游企(qi)業(ye)。
7.銀行認(ren)為需(xu)要符(fu)合的其他條件。
二、高(gao)水平便利化措施主(zhu)要內容
1.各銀行憑優質企業(ye)(ye)提(ti)(ti)交(jiao)的《跨境(jing)業(ye)(ye)務人(ren)民(min)幣(bi)結算(suan)收/付(fu)款(kuan)(kuan)說明》或(huo)收付(fu)款(kuan)(kuan)指令（收付(fu)款(kuan)(kuan)指令信息(xi)需滿足國際(ji)收支申報和跨境(jing)業(ye)(ye)務人(ren)民(min)幣(bi)信息(xi)報送相關要求），直接辦理貨物(wu)貿易及(ji)服務貿易跨境(jing)人(ren)民(min)幣(bi)結算(suan)（退款(kuan)(kuan)除外(wai)），以及(ji)人(ren)民(min)幣(bi)資(zi)本金、跨境(jing)融(rong)資(zi)（含(han)全(quan)口(kou)徑(jing)跨境(jing)融(rong)資(zi)及(ji)外(wai)商投資(zi)企業(ye)(ye)投注差模式(shi)下的外(wai)債）及(ji)境(jing)外(wai)上市募集(ji)資(zi)金調(diao)回等(deng)項下人(ren)民(min)幣(bi)收入在(zai)境(jing)內(nei)的依法合(he)規使用，企業(ye)(ye)無需事前、逐筆提(ti)(ti)交(jiao)真實(shi)性(xing)證明材料(liao)。
2. 支持銀行在(zai)保證支付安全和符合相關法規的(de)前(qian)提(ti)(ti)下，可采(cai)用無紙化操作，憑(ping)企業(ye)提(ti)(ti)交的(de)經真實(shi)性審核的(de)電子形式的(de)《跨境業(ye)務(wu)(wu)人民幣(bi)結算收/付款說明(ming)》或(huo)收付款指(zhi)令(ling)辦理業(ye)務(wu)(wu)（收付款指(zhi)令(ling)信(xin)息需滿足國際收支申報和跨境業(ye)務(wu)(wu)人民幣(bi)信(xin)息報送相關要(yao)求）。
銀行(xing)應要求企(qi)(qi)業自(zi)行(xing)妥善(shan)留存跨境人民(min)幣結算交易(yi)單(dan)證(zheng)(zheng)等(deng)(deng)真實性證(zheng)(zheng)明資料5年(nian)（含）以(yi)上，便(bian)于(yu)必要時進行(xing)事后查核（企(qi)(qi)業告知(zhi)書見附件2）。留存的(de)交易(yi)單(dan)證(zheng)(zheng)、資料等(deng)(deng)可以(yi)是紙質形式(shi)或(huo)者符(fu)合法律(lv)法規的(de)電子形式(shi)。
銀行(xing)(xing)應向優(you)質企業(ye)(ye)發送《跨境人民幣結算(suan)臨港新片區優(you)質企業(ye)(ye)告知書》（見附件(jian)2），并留(liu)(liu)存(cun)優(you)質企業(ye)(ye)簽(qian)署的(de)(de)《承諾書》（見附件(jian)2），要(yao)求企業(ye)(ye)自行(xing)(xing)妥善留(liu)(liu)存(cun)跨境人民幣結算(suan)交(jiao)易(yi)單證等真實性證明(ming)資(zi)料5年（含(han)）以上，便于必要(yao)時進行(xing)(xing)事(shi)后查核。留(liu)(liu)存(cun)的(de)(de)交(jiao)易(yi)單證、資(zi)料等可(ke)以是紙質形(xing)式或者符合法律法規的(de)(de)電子(zi)形(xing)式。
3、資(zi)本項下跨境(jing)人民(min)幣收入在(zai)境(jing)內支(zhi)付使用(yong)應(ying)符合國家及臨(lin)港新片區相關規定。
三、風險(xian)防控措施
1.提供跨(kua)境人(ren)民幣結算便利化服(fu)務(wu)(wu)的(de)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)，需認真貫徹執行(xing)(xing)(xing)展(zhan)業(ye)(ye)三(san)原則，需有健全(quan)的(de)內控制度(du)、較(jiao)(jiao)高素質的(de)從業(ye)(ye)人(ren)員、較(jiao)(jiao)豐富(fu)的(de)業(ye)(ye)務(wu)(wu)經驗，切實履行(xing)(xing)(xing)“三(san)反”義務(wu)(wu)，近三(san)年(nian)開(kai)展(zhan)跨(kua)境人(ren)民幣業(ye)(ye)務(wu)(wu)和外(wai)匯業(ye)(ye)務(wu)(wu)過程中無(wu)重大違法違規行(xing)(xing)(xing)為(wei)，原則上(shang)(shang)其上(shang)(shang)年(nian)度(du)執行(xing)(xing)(xing)人(ren)民銀(yin)行(xing)(xing)(xing)政(zheng)策(ce)和外(wai)匯管理政(zheng)策(ce)的(de)年(nian)度(du)考(kao)核均應為(wei)B級(ji)（含）以上(shang)(shang)。
2.銀行應事后隨(sui)機抽查優質(zhi)企(qi)業的(de)跨(kua)境(jing)人(ren)民幣(bi)結算交易單證、資(zi)料等，或對企(qi)業進行現場(chang)回訪，也可兩種方式(shi)組合(he)使用，了解相關(guan)跨(kua)境(jing)人(ren)民幣(bi)業務的(de)真實性、合(he)規性（抽檢通知書見附件(jian)3）。
首次抽查(cha)(cha)業務(wu)比例(li)和(he)抽查(cha)(cha)范圍：各銀(yin)行對貨物貿(mao)易（含(han)預收預付貨款(kuan)）、服(fu)務(wu)貿(mao)易、其他便利化業務(wu)抽查(cha)(cha)比例(li)下限為結算(suan)金額(e)的(de)5%；各銀(yin)行可根據(ju)(ju)本行實(shi)際(ji)情況，確定本行具體抽查(cha)(cha)比例(li)。自律機制、相關監管(guan)部門可根據(ju)(ju)實(shi)際(ji)情況或形(xing)勢變(bian)化，調整抽查(cha)(cha)比例(li)下限。抽查(cha)(cha)或回訪頻率根據(ju)(ju)企業實(shi)際(ji)情況而定，至少(shao)每半年實(shi)施(shi)一次，鼓勵(li)有條件(jian)的(de)銀(yin)行每季度實(shi)施(shi)一次。
銀(yin)行(xing)可根據上述標(biao)準，對本行(xing)經辦的(de)業(ye)(ye)務進行(xing)抽查(cha)(cha)；如同一(yi)企業(ye)(ye)涉(she)及多家(jia)銀(yin)行(xing)的(de)，相關(guan)銀(yin)行(xing)可以自(zi)行(xing)或(huo)通過(guo)自(zi)律機制協(xie)商共(gong)同抽查(cha)(cha)、回(hui)訪(fang)(fang)或(huo)協(xie)商指定由(you)業(ye)(ye)務量較(jiao)大的(de)一(yi)家(jia)銀(yin)行(xing)負責(ze)抽查(cha)(cha)、回(hui)訪(fang)(fang)（單證抽查(cha)(cha)記(ji)錄表及現場回(hui)訪(fang)(fang)記(ji)錄單見附件4和5）。銀(yin)行(xing)的(de)抽查(cha)(cha)或(huo)回(hui)訪(fang)(fang)工作應留有痕(hen)跡備查(cha)(cha)。
在首次抽查周期后，對于表現(xian)良好的企業，銀行在展業三原則(ze)的基礎(chu)上，可(ke)以(yi)動(dong)態調整抽查比例(li)，并低于以(yi)上規定的首次抽查下(xia)限。
3.經辦銀(yin)行應在日(ri)常(chang)對優質企業(ye)(ye)跨境人民幣(bi)結算業(ye)(ye)務進行監測和分析，發現異常(chang)和可疑情形，尤其是滿足以下(xia)條件之一(yi)的，應及(ji)時加強(qiang)業(ye)(ye)務核查(cha)或要求(qiu)企業(ye)(ye)提供(gong)相關資(zi)料進行核實，并及(ji)時報告自律機制和相關監管部(bu)門。
（1）出(chu)現與企業日常經營(ying)范(fan)圍、自身實(shi)力、經營(ying)特征(zheng)明顯不(bu)符的(de)突(tu)發(fa)性大額業務；
（2）出現與(yu)企業日常(chang)經營特征、經營規模(mo)明顯不符的(de)大額或高比例(li)預收、預付款(kuan)項或相關(guan)融(rong)資(zi)，突然大規模(mo)開展轉口貿易結(jie)算或融(rong)資(zi)；
（3）一段(duan)時期內的跨境收付規模、結算(suan)期限等與(yu)其歷史(shi)狀況出(chu)現大(da)幅偏離；
（4）企業跨境交(jiao)易項目(mu)或(huo)生產經營范圍發生重大變化，或(huo)者企業生產經營出(chu)現重大問題；
（5）未(wei)能(neng)妥善留(liu)存人民(min)幣跨(kua)境結算交易(yi)單證(zheng)等真實(shi)性證(zheng)明(ming)資料的；
（6）在銀行抽查(cha)或回訪工作中(zhong)不予配合或提(ti)供虛假資料(liao)；
（7）被(bei)列入出口(kou)貨物(wu)貿易(yi)人民幣結算重點監管名(ming)單和貨物(wu)貿易(yi)外匯管理B、C類企(qi)業名(ming)單；
（8）被人民(min)銀行(xing)、外匯(hui)局或其(qi)他監管部(bu)門查(cha)處(chu)或進行(xing)風險提示；
（9）涉嫌違反(fan)(fan)國(guo)家(jia)“三反(fan)(fan)”規(gui)定或其他法(fa)規(gui)政策，涉嫌大規(gui)模跨(kua)境投(tou)機(ji)套利行為(wei)；
（10）其(qi)他異(yi)常可疑情況。
經辦(ban)銀(yin)(yin)(yin)行或自律機(ji)制(zhi)應(ying)在發(fa)(fa)現以上(shang)情(qing)況(kuang)后(hou)5個(ge)工(gong)作日內(nei)，銀(yin)(yin)(yin)行應(ying)立即中止實施(shi)便利(li)化措施(shi)，待確認相(xiang)關(guan)業(ye)(ye)(ye)務真實合規后(hou)，方可(ke)(ke)恢復便利(li)化措施(shi)。銀(yin)(yin)(yin)行應(ying)采取措施(shi)核實并評估異常和可(ke)(ke)疑情(qing)形，將涉嫌違規企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)或不(bu)再(zai)滿足(zu)優質企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)標準的(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)從名(ming)單(dan)(dan)中移除(chu)，并由(you)自律機(ji)制(zhi)將剔(ti)(ti)除(chu)名(ming)單(dan)(dan)的(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)予(yu)以發(fa)(fa)布(bu)。監(jian)管(guan)部(bu)門將在RCPMIS系統(tong)內(nei)發(fa)(fa)布(bu)剔(ti)(ti)除(chu)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)名(ming)單(dan)(dan)，或由(you)自律機(ji)制(zhi)發(fa)(fa)布(bu)簡報/通(tong)(tong)知告知全體自律機(ji)制(zhi)成員。若涉及商(shang)業(ye)(ye)(ye)競爭、商(shang)業(ye)(ye)(ye)秘密等因素(su)，經辦(ban)銀(yin)(yin)(yin)行也可(ke)(ke)先報告相(xiang)關(guan)監(jian)管(guan)部(bu)門，由(you)相(xiang)關(guan)監(jian)管(guan)部(bu)門隱(yin)去具(ju)體經辦(ban)銀(yin)(yin)(yin)行信息后(hou)再(zai)通(tong)(tong)知自律機(ji)制(zhi)。經辦(ban)銀(yin)(yin)(yin)行發(fa)(fa)現異常后(hou)的(de)核實工(gong)作應(ying)當(dang)留痕備查。
4.自律(lv)機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)按年度組織(zhi)各銀(yin)行對優質企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)進行評(ping)估和(he)動(dong)態調整，對于(yu)不(bu)符(fu)合跨境(jing)人民幣結算優質企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)認(ren)定標準的企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)，由(you)自律(lv)機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)將(jiang)其移(yi)出優質企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)名(ming)(ming)單(dan)。自律(lv)機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)每年3月底(di)前完(wan)成移(yi)出優質企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)名(ming)(ming)單(dan)更新發(fa)布，也可基于(yu)銀(yin)行或企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)申請，臨時開展評(ping)估和(he)動(dong)態調整，并(bing)及(ji)時發(fa)布更新后的移(yi)出優質企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)名(ming)(ming)單(dan)。
5.鼓勵(li)銀行間建立優質(zhi)企業名單(dan)共(gong)享(xiang)機制，相關便利化措施適用于(yu)本地區自律(lv)機制各成員單(dan)位(wei)。
6.銀行可在對(dui)企(qi)業的(de)風險評價、評級、授信(xin)等活(huo)動中，參考優質企(qi)業的(de)評估結果及相關信(xin)息
7.本方案僅適用(yong)于(yu)上海自貿區(qu)臨港新(xin)片(pian)區(qu)（目前僅適用(yong)于(yu)《中國（上海）自由貿易試驗區(qu)臨港新(xin)片(pian)區(qu)總體方案》確定的先行啟(qi)動(dong)區(qu)域），《上海市銀行自律機(ji)制優質(zhi)企業跨境人民幣結算便利化方案（試用(yong)）》仍適用(yong)于(yu)上海自貿區(qu)除臨港新(xin)片(pian)區(qu)以外的片(pian)區(qu)。
8.本方案(an)自發布之日起實施。
